دانلود مقاله ترجمه شده روشی به منظور ارتقای قابلیت تشخیص پول شویی، با استفاده از تکنیک تحلیل لینک

چکیده

پول شویی را می توان به عنوان فرآیندی در نظر گرفت که در آن، یک شخص تلاش داشته تا به پنهان سازی ماهیت، محل، منبع و مالکیت فرآیند فعالیت های جنایی اش بپردازد. در روش های معمول و مرسوم برای مبارزه با پول شویی، از یک روش دستی که کار بسیار فشرده ای می­ طلبد استفاده می شود. از جمله گام هایی که در پول شویی انجام می شود می توان به تشخیص وقوع پول شویی، شناسایی، اجتناب و نظارت بر فعالیت های پول شویی اشاره کرد. در این مقاله، یک روش ابتکاری را ارائه می دهیم که از قواعد تشخیص برای تحلیل لینک استفاده می کند. تکنیک های الحاقِ چندین جدول از طریق بیت هایی که بر روی شاخص های الحاق نگاشت شده اند می تواند برای کاهش زمان پردازش بکار گرفته شود، به طوری که با این کار می توان دسترسی آسانی به لیست تراکنش هایی داشته و این لیست می تواند برای گزارش های مختلف مورد نیاز از سوی متصدیان ذی ربط مورد استفاده قرار گیرد. با توجه به اینکه حجم این نوع تراکنش ها بسیار زیاد می باشد، پژوهش حاضر می تواند به کارشناسان مربوطه در تدارک تراکنش های احتمالی پول شویی کمک نماید.

1-مقدمه

پول شویی را می توان به عنوان فرآیندی در نظر گرفت که در آن، یک شخص تلاش داشته تا به پنهان سازی ماهیت، محل، منبع و مالکیت فرآیند فعالیت های جنایی اش بپردازد. پول شویی در سه گام انجام می شود. در گام اول، بودجه ها و یا دارائی های غیر قانونی وارد یک سیستم مالی شده و به دنبال آن، در گام دوم، که گمارش نام دارد، لایه بندی پول با بکار گیری واسطه ها برای توزیع پول در چندین حساب بانکی به گونه ای که وجهه قانونی به آن ببخشد، صورت می گیرد. در گام سوم، بودجه های متمرکز وارد یک اقتصاد قانونی شده و به شکل بودجه های به ظاهر قانونی مورد استفاده قرار می گیرند؛ این گام را ادغام گویند...