دانلود مرز میان پنهان و آشكار پولشویی

مقدمه

پول خاكستری – پول ملتهب

تطهیركنندگان پول

جایگذاری

لایه گذاری

«درهم آمیزی» یا «یكپارچه سازی»

تدبیر : عوامل دخیل در بروز چنین وضعیتی كدامند؟

حكمرانی خوب براقتصاد

هزینه های سنگین قوانین ناكارآمد

تضعیف موسسات مالی

امتزاج منابع مشروع و غیرمشروع

اخلال در روند خصوصی سازی

راههای مبارزه با فساد مالی

قوانین و مقررات خاص برای مقابله با اقتصاد زیرزمینی

سخن آخر


مقدمه

پولشویی فرایندی است كه مجرمان اقتصادی یا گروههای سازمان یافته با توسل به آن، منشا و ماهیت مال حاصل از جرم را تتغییر داده و آن را به حوزه اقتصادهای رسمی وارد می سازند و بر این نكته نیز تاکید شد كه فعالیت های مجرمانه مالی، منجر به تغییر جهت درآمدی از سرمایه گذاریهای بلندمدت به سوی سرمایه گذاریهای پرخطر، كوتاه مدت و پربازده در بخش تجاری شده و فرار مالیاتی رایج می گردد. بنابراین اقتصاد كلان كشور آثار زیانباری را متحمل خواهد شد. آنچه كه اقتصاد بیمار جامعه ای را كه دچار انواع جرم های مالی و فسادهای اقتصادی ناشی از پولشویی، روی خط قرمز به حركت در می آورد، وجود سیستم های ناكارآمد اقتصادی در آن جامعه است.  نبود برنامه ریزی های مناسب اقتصادی و نبود برخوردهای قانونی قاطع با هرگونه سرمایه های مشكوك، زمینه های فعالیت های اقتصادی غیر قانونی را فراهم می آورد و دور باطل فقر و فساد را در جامعه به جریان می اندازد . در این بخش، جز پرداختن به اهداف شوم پولشویی، نقش دولتها و سیاست های كه می توانند در جهت مقابله با پولشویی به كار گیرند و نیز راههای مبارزه با این عارضه پنهان اما آشكار یررسی شده است...